Политика противодействия отмыванию денег (AML)

1. Общие положения

Настоящая политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (далее — «AML-политика») определяет принципы и процедуры, применяемые ООО «Айфори» (далее — «Компания») в целях предотвращения использования сервиса Aifory Pro в незаконных целях.

Компания придерживается всех применимых требований законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

2. Принципы политики

• Компания не принимает и не обрабатывает платежи, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью.
• Компания проводит идентификацию и верификацию пользователей в соответствии с требованиями законодательства.
• Компания отслеживает подозрительные транзакции и сообщает о них в уполномоченные органы.
• Все сотрудники компании проходят обучение в области ПОД/ФТ.

3. Идентификация клиентов (KYC)

Для отдельных категорий операций Компания вправе запросить документы, подтверждающие личность пользователя: паспорт, СНИЛС, ИНН или иные документы, предусмотренные законодательством.

Компания вправе отказать в проведении операции при наличии обоснованных подозрений в её противоправном характере.

4. Мониторинг транзакций

Компания осуществляет постоянный мониторинг финансовых операций в целях выявления необычных или подозрительных транзакций. Критерии подозрительности включают, в том числе: нетипично крупные операции, множественные операции на пороговые суммы, операции с нетипичной географией.

5. Блокировка и возврат средств

В случае выявления подозрительной активности Компания вправе заблокировать транзакцию или учётную запись пользователя до проведения проверки. О результатах проверки пользователь будет уведомлён в разумные сроки.

6. Контакты

По вопросам, связанным с AML-политикой, обращайтесь по адресу: compliance@aifory.pro