KYB является частью программ AiFory LLC по борьбе с отмыванием денег (AML) для соблюдения применимых правил AML/KYC. Know Your Business (KYB) специально сосредоточен на проведении комплексной проверки бизнеса, который мы стремимся привлечь в качестве нашего клиента. Проверяя личность и подлинность предприятий и организаций в процессе KYB, мы перепроверяем данные компании на соответствие нашим конкретным правилам KYB. AiFory LLC стремится предотвратить незаконную деятельность. Целью KYB является проверка личности, предотвращение мошенничества и предотвращение отмывания денег. Каждый заявитель проходит процедуру KYB следующим образом: заявитель загружает данные компании и бенефициара. AiFory LLC выполняет проверку документов, проверку структуры собственности и контроля, проверки реестра, проверку AML, а также автоматические проверки KYC бенефициаров. Юридическая группа AiFory LLC проверяет результаты проверки. Каждый заявитель получает информативный отчет в конце процедуры KYB. Процедуры KYB собирают и анализируют ряд данных и информации. Основные компоненты процедуры KYB следующие: Проверка идентичности бизнеса. Она включает в себя проверку законности и легитимности деловой активности субъекта бизнеса путем проверки его статуса регистрации бизнеса или другой лицензионной документации. Этот шаг помогает подтвердить, что мы имеем дело с законным, юридически признанным бизнесом, а не с мошенническим субъектом. На этом этапе должна быть проверена следующая информация: Название - зарегистрированное юридическое название бизнеса. Адрес - операционный адрес или адреса бизнеса. Операционный адрес бизнеса может отличаться от его зарегистрированного адреса. Идентификационный номер налогоплательщика (TIN) - для предприятий, базирующихся в США, это, как правило, идентификационный номер работодателя (EIN). EIN - это уникальный номер, который бизнес использует для открытия банковского счета, подачи налоговой декларации и иного подтверждения своей уникальной идентичности. Статус регистрации бизнеса все предприятия должны предоставить Сертификат о регистрации Лицензионная документация - операционная лицензия (если применимо) некоторые предприятия должны иметь лицензию для выполнения своих деловых функций. Не все предприятия должны иметь лицензию. Личности директоров и владельцев Проверка документации; Определение и проверка конечного бенефициарного владельца (UBO) компании; Мониторинг транзакций: Определенное транзакционное поведение может указывать на то, что компания участвует в отмывании денег или финансировании терроризма. Необычная частота или объемы транзакций, транзакции, которые немного ниже пороговых значений, или транзакции со странами с высоким риском часто являются красными флагами отмывания денег. Проверка санкций: проверка компаний и их сотрудников на предмет международных санкционных списков, таких как санкционный список OFAC, санкционный список ООН и санкционный список ЕС. Проверка PEP: Компании, которые подвержены политической коррупции, могут представлять повышенный уровень риска отмывания денег.Соответственно, мы проверяем предприятия, чтобы установить их статус политически значимого лица (PEP). Мониторинг негативных СМИ: отслеживайте предприятия на предмет их участия в негативных или отрицательных новостных сюжетах в СМИ, которые могут указывать на их участие в преступной деятельности. Процесс мониторинга должен быть непрерывным и включать традиционные экранные и печатные СМИ, а также онлайн-источники. Регистрация Во время регистрации бизнеса проверки KYB служат важнейшей первой линией защиты от мошеннических связей. После первоначальной регистрации и проверки бизнеса проводятся подробные проверки KYB. Эти проверки включают проверку физических адресов клиентов регистрации бизнеса, официальных номеров телефонов и источников средств. Затем собранная информация сопоставляется для проверки. На основе этих проверенных данных проводится оценка риска для оценки потенциального риска, связанного с потенциальным деловым партнером. Весь процесс регистрации бизнеса становится решающим этапом, где строгие проверки KYB играют решающую роль. Последним шагом в процессе KYC является мониторинг учетной записи клиента на предмет подозрительной активности. Это может включать мониторинг транзакций на предмет необычных схем, таких как крупные или частые транзакции или транзакции, которые не соответствуют профилю клиента. Наша процедура KYB гарантирует, что AiFory LLC не ведет бизнес с компаниями, вовлеченными в: - Отмывание денег - Финансирование терроризма - Налоговые преступления - Санкционные списки - Мошенничество и другие финансовые преступления Если у вас есть какие-либо вопросы, свяжитесь с нами по следующим контактам: [email protected]