Минюст США заморозил около $84 млн на счетах платежной компании Capstone, которая, по данным Financial Times , проводила переводы в интересах Tether и Bitfinex.
Прокуроры считают, что организация работала без лицензии, скрывала от банков реальный профиль своей деятельности и заодно помогала мошенникам, обманывавшим пожилых американцев.
Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш телеграм-канал , обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!
Гражданский иск о конфискации подала прокуратура Восточного округа Калифорнии. Замороженные средства лежали на счетах Capstone в Wells Fargo и JPMorgan Chase. ФБР также провело обыск в доме Котаро Симогори и Мэри Джин Томпсон в Сакраменто. Они указаны как владельцы или контролирующие лица компании.
По версии обвинения, Capstone договорилась о сотрудничестве с EQIBank, небольшим онлайн-банком из Доминики, в августе 2024 года. Спустя три недели компанию зарегистрировали в Монтане, единственном штате США, где для денежных переводов не нужна лицензия, а также поставили на учет в FinCEN. Открывая счета в Citi, JPMorgan Chase и Wells Fargo, фирма представлялась IT-компанией. Такие клиенты обычно считаются низкорисковыми, и банки проверяют их операции менее пристально.
В мае 2025 года Citi закрыл счет Capstone из-за подозрений в отмывании денег, после чего компания перевела $65 млн в Wells Fargo. С марта по декабрь 2025 года через ее бизнес-счет там прошло более $700 млн. Без учета операций с казначейскими облигациями со счета ушло $337 млн, и почти две трети этой суммы, по данным прокуроров, было отправлено сотням получателей от имени Tether и Bitfinex, в основном за пределы США.
Отдельный эпизод касается счета с чуть более чем $2 млн. Мошенники звонили пожилым людям под видом сотрудников компании по выпуску кредитных карт, а затем передавали их лжеагенту ФБР, который требовал «сотрудничать» и платить. По данным обвинения, после каждого поступления от жертвы Capstone обычно в течение суток отправляла такую же сумму в USDT за вычетом комиссии иностранному контрагенту.
Прокуроры подчеркивают, что Tether, Bitfinex и EQIBank к этой части схемы отношения не имеют.
Юрист Capstone заявил, что компания отрицает нарушения, сотрудничала со следствием и скоро подаст ходатайство об отклонении иска.
В деле Tether фигурирует через EQIBank, который, по данным Минюста, и давал Capstone указания по переводам. Marlin Capital, управляющая казначейскими активами Tether, в 2024 году купила конвертируемые инструменты EQIBank на $10 млн. Судя по документам, которые изучили в FT, позже обсуждалось дополнительное финансирование при условии, что банк поможет Tether открыть счет в сингапурском DBS. Переговоры вел Закари Лайонс, директор Tether по инвестициям. DBS пока такой счет не открыл.
Tether и Bitfinex подтвердили, что являются клиентами EQIBank, но заявили, что ничего не знали о предполагаемых нарушениях Capstone, а их активы в банке ограничены. Сам EQIBank еще в июне потребовал вернуть изъятые деньги. Банк утверждает, что Capstone ввела его в заблуждение, средства в основном принадлежат его клиентам, а заморозка спровоцировала у него серьезный кризис ликвидности.
История снова показывает, насколько сложно Tether работать с крупными банками, хотя компания держит более $140 млрд в госдолге США. Ранее эмитент сотрудничал с небольшими банками с Багамских островов, а в 2017 году, по данным расследования генпрокурора Нью-Йорка, на какое-то время вообще остался без банковского обслуживания.
